La Bangkok Bank a gelé des milliers comptes d’étrangers pour lutter contre la fraude, affectant les touristes et les expatriés. Cette article explique qui est à risque, pourquoi et comment rétablir rapidement l’accès à ses comptes.

Imaginez que vous êtes en Thaïlande, que vous essayez de payer vos courses ou de consulter votre compte bancaire en ligne, mais que votre carte ne fonctionne pas et que votre compte est bloqué. Ce problème touche de nombreux étrangers, notamment les Russes, car la Bangkok Bank, la plus grande banque thaïlandaise, a commencé à geler leurs comptes vers le 25 mai 2025. Ces mesures visent à mettre fin aux délits tels que les escroqueries et les transferts d’argent illégaux, mais elles sont source de stress pour les touristes et les expatriés. Cet article explique en termes simples les raisons de ce blocage, les personnes concernées et ce que vous pouvez faire dès aujourd’hui pour protéger votre argent. Nous vous expliquerons comment gérer cette situation afin que vous puissiez profiter de la Thaïlande sans vous soucier de votre compte bancaire.

Pourquoi la Bangkok Bank gèle-t-elle les comptes ?

  • La Bangkok Bank renforce ses règles pour sécuriser davantage les opérations bancaires et lutter contre les criminels. Voici les raisons de ces changements :
  • Lutte contre la criminalité financière : La banque cible le blanchiment d’argent (dissimulation d’argent illégal) et la fraude (manipulation frauduleuse visant à voler des fonds). Un incident majeur survenu à Pattaya le 21 mai 2025 a accéléré le processus : quatre employés de banque ont été arrêtés pour avoir ouvert 15 comptes pour des étrangers munis de visas touristiques. Ces comptes ont été utilisés pour des escroqueries téléphoniques, transférant plus de 100 millions de bahts (environ 3 millions de dollars) et causant des pertes estimées à 2,2 milliards de bahts. Cet événement, rapporté par le Pattaya Mail, a incité la banque à agir rapidement pour empêcher de nouveaux abus.
  • Pressions internationales : La Thaïlande respecte les règles internationales pour garantir la sécurité et la transparence des opérations bancaires. Les sanctions contre la Russie, mentionnées dans un message X de @xxeegghhffrr, pourraient expliquer le ciblage massif des comptes russes, bien que cela ne soit pas entièrement confirmé. Ces sanctions limitent les mouvements d’argent vers certains pays, incitant les banques à vérifier les comptes plus attentivement.
  • Interdiction d’ouvrir de nouveaux comptes pour les touristes : Depuis janvier 2023, la Bangkok Bank a cessé d’ouvrir de nouveaux comptes pour les touristes, y compris ceux titulaires d’un visa de destination pour la Thaïlande (DTV), afin de réduire les risques de fraude en ligne, comme l’a indiqué TASS. Cette mesure s’inscrit dans le cadre d’efforts plus larges visant à protéger le système bancaire. Réglementation plus stricte : La Thaïlande applique des règles de « connaissance du client » (KYC) afin de se conformer aux normes internationales, comme mentionné dans une publication Reddit (r/Thailand). Ces règles obligent les banques à vérifier qui utilise les comptes, ce qui entraîne des gels pour ceux qui ne répondent pas aux critères.
  • Pourquoi cela vous concerne-t-il ? Ces changements protègent l’argent de tous, mais peuvent bloquer votre compte si vous ne respectez pas les nouvelles règles de la banque. Comprendre cela vous permet d’agir rapidement pour protéger vos finances.

Qui est concerné ?

  • Les gels touchent des groupes spécifiques, mais pas tout le monde.
  • Voici une répartition claire : Ressortissants russes : On estime que 40 000 à 50 000 Russes vivent en Thaïlande, dont beaucoup sont clients de la Bangkok Bank. Depuis le 25 mai 2025, des milliers de personnes ont vu leurs comptes gelés, perdant l’accès à leurs cartes et à leurs services bancaires en ligne, comme l’a rapporté @JustMikeMcKay sur X. Cela concerne principalement les Russes sans visa de long séjour (comme les visas de retraite, de travail ou d’élite), les conjoints thaïlandais ou les propriétaires immobiliers en Thaïlande.
  • Touristes et titulaires d’un visa de court séjour : Si vous êtes titulaire d’un visa de court séjour, comme un visa touristique de 60 jours ou un visa DTV, vous ne pouvez pas ouvrir de nouveaux comptes, et vos comptes existants peuvent être gelés. Cette politique a été mise en place en janvier 2023 pour lutter contre la fraude, comme l’a confirmé @polidemitolog sur X.
  • Autres étrangers : Toute personne sans visa de long séjour, sans conjoint thaïlandais ou sans propriétaire est en danger. Par exemple, certains bénéficiaires de la sécurité sociale américaine ont perdu l’accès à leurs comptes en ligne et aux distributeurs automatiques de billets avec des dépôts ACH depuis les États-Unis, mais les comptes de dépôt direct international (IDD) ne sont pas concernés, comme indiqué dans l’actualité.

Qui est en sécurité ? :

Les étrangers titulaires d’un visa de longue durée (retraite, travail ou élite), les personnes mariées à un ressortissant thaïlandais ou les propriétaires immobiliers en Thaïlande peuvent généralement conserver leurs comptes actifs. Cependant, si vous n’avez pas mis à jour vos informations KYC (comme l’enregistrement d’un numéro de téléphone) plus tôt, vous pourriez avoir perdu votre accès aux services bancaires mobiles.
Expériences contradictoires : Certains étrangers affirment réussir à maintenir leurs comptes ouverts avec les documents appropriés, tandis que d’autres sont confrontés à des blocages inattendus, même avec des visas de longue durée, comme indiqué sur Reddit (r/Thailand). Cela montre que les politiques des agences peuvent varier.

Pourquoi cela est important : Savoir si vous êtes en danger vous permet d’agir rapidement pour protéger votre argent, que vous soyez touriste ou résident de longue durée.
Que faire si votre compte est bloqué ?

Si votre carte ou vos services bancaires en ligne sont bloqués, pas de panique. Voici les mesures à prendre dès maintenant :

Rendez-vous dans une agence bancaire : Vous pouvez retirer de l’argent en personne dans une agence de la Bangkok Bank, même si votre compte est bloqué. Apportez votre passeport, votre visa et un justificatif de domicile (comme un contrat de location, une facture de services publics ou un certificat de résidence). Les grandes agences, comme Silom à Bangkok, disposent souvent d’un personnel mieux équipé pour vous aider, comme mentionné dans les médias.
Apportez tous vos documents : présentez un visa de long séjour (retraite, travail ou élite), un certificat de mariage avec un ressortissant thaïlandais ou un justificatif de propriété. Ces documents prouvent que vous respectez les règles de la banque. Des utilisateurs de Reddit (r/Thailand) ont signalé avoir réussi à obtenir des documents supplémentaires.

Conclusion

  • Les blocages de comptes bancaires de la Bangkok Bank représentent un défi pour les étrangers, mais vous pouvez les gérer. Que vous soyez un touriste explorant les marchés thaïlandais ou un expatrié installé à Bangkok, ces changements affectent la façon dont vous accédez à votre argent. En vous rendant dans une agence avec vos documents, en mettant à jour vos informations KYC ou en essayant d’autres banques, vous gardez le contrôle. Suivez l’actualité et les communautés d’expatriés pour éviter les mauvaises surprises. Grâce à ces mesures, vous pourrez profiter pleinement des magnifiques plages thaïlandaises, de la délicieuse cuisine et de l’hospitalité chaleureuse de la Thaïlande, sans stress bancaire.
  • Votre avantage : Vous serez en confiance et préparé, sachant que vous pouvez protéger votre argent et profiter de la Thaïlande sans souci.

Sources :

  • Bangkok Post, 28 mai 2025
  • TASS, 27 mai 2025
  • Pattaya Mail, février 2025
  • X publications de @JustMikeMcKay, @BKK_community, @polidemitolog, @BkkSoma49
  • Discussions Reddit (r/Thaïlande), avril 2025

A Lire Également : Info Pratique : Info pratique : Réservez Facilement Votre Guide pour La Thaïlande avec Get Your Guide

Publié Par Ici Thailand  https://icithailand.com Le 1er Septembre 2025

Merci de Commenter / Liker 👍 / Et suivre Mon Blog 🙏🏻

@icithailand #tourist #icithailand #Thailand #Thailande #AmazingThailande #Siam #Tourism #Travel #ActualitéThailande #ThaiNews #NewsThailand #BangkokBank